五个以上个人投资方式 广发基金个人投资者风险承受能力测评方法及说明
更新时间:2019-12-26 11:03 浏览:56 关闭窗口 打印此页

依据个人危险承受能力的影响要素,我司从qy8千亿国际官网出资意图、出资期限、出资经历、财务状况、短期危险承受能力和长时间危险承受能力六个方面来测验出资者的危险,问题简略设置如下:

项目

权重

序号

标题

答案分值

出资意图

25%

您现在的人生阶段:

您需求供养的人口数:

您此次出资的方针是什么

出资期限

16.7%

您的出资期限是多久

您能坚持出资的最长 期限是多长

出资经历

16.7%

您的家庭财物装备在曩昔的一年最大的动摇起伏是

您对出资价值动摇的感觉是:

财务状况

16.7%

您的出资中哪一种类所占的比重最大?

您均匀每月日子消费开销约占固定收入的

短期危险承受能力

16.7%

假定你在出资了一只股票100000元, 但一个星期中亏了15%,你看不出是什么原因, 大盘也没有跌这么多, 你会怎么办?

长时间危险承受能力

8.2%

假定您手上有20万元可进行出资,您期望五年后会呈现什么样的状况?

客户分类规范:

危险承受能力,是指一个人或家庭能够活乐意承当的危险水平,一般来说,咱们能够将客户的危险承受能力分为五类:保存型、稳健偏保存型、稳健型、稳健偏前进型和前进型。

保存型出资者,首要方针是维护本金不受损蚀和坚持财物的活动型。对出资的情绪,期望出资收益极度安稳,不肯用高危险来交换收益,不太介意资金是否有较大增值。在特性上,天性地抵抗冒险,不抱碰运气的侥幸心思,一般不乐意承受出资动摇对心思的折磨,寻求安稳。

稳健偏保存型出资者,安稳是他的重要考虑要素,期望出资在确保本金安全的基础上能有一些增值收入。期望出资有必定的收益,但常常因逃避危险而终究不会采纳任何举动。

稳健型出资者,巴望有较高的出资收益,但又不肯承受较大的危险;能够承受必定的出资动摇,可是期望自己的出资危险小于商场的全体危险,因而期望出资收益长时间、稳步地增加。在特性上,有较高的寻求方针,并且对危险有清醒的知道,但一般不会采纳急进的办法去到达方针,而总是在工作的南北极之间找到相对退让、均衡的办法,一般能缓慢但安稳地前进。

稳健偏前进型出资者,专心于出资的长时间增值。常常会为进步出资收益而采纳一些举动,并乐意为此承受较大的危险。在特性上,一般很有决心,具有很强的商业发明技术,知道自己要什么并甘于冒危险去寻求,可是一般也不会忘掉给自己留条后路。

前进型出资者,高度寻求资金的增值,乐意承受或许年年呈现的大幅动摇,以交换资金高生长的或许性。为了最大极限地取得资金增值,常常将大部分资金投入危险较高的种类。在特性上,十分自傲,寻求极度的成功,常常不留后路以鼓励自己向前,不吝冒失利的危险。 

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